Финансовая стратегия управления проблемными кредитами банков
Год сдачи (защиты) дипломной работы: 2011 г.
Объем: 87 стр.
Содержание дипломной:
Заданная тема1: Финансовая стратегия управления проблемными кредитами банков
Введение 3
Глава 1. Теоретические основы управления кредитным портфелем банков 7
1.1. Инструментарий финансового менеджмента в банке 7
1.2. Подход государственных и коммерческих банков к управлению кредитным портфелем 19
1.3. Стратегия взыскания задолженности банками 23
Глава 2. Финансовая стратегия банков управления проблемными кредитами 29
2.1. Стратегии управления кредитным портфелем госбанков и коммерческих банков 29
2.2. Управление проблемными кредитами банков 44
2.3. Мониторинг «плохих» кредитов за 2009-2010 гг. в РФ 51
Глава 3. Процедура ликвидации и пути взыскания задолженности 60
3.1. Особенности обращения взыскания на имущество должника-организации 60
3.2. Списание задолженности ликвидированной организации и банкротство физлиц 64
3.3. Стратегия управления проблемными активами банка 70
Заключение 82
Список использованной литературы 86
Выдержка из дипломной работы
Основные финансовые показатели российских банков ухудшились из-за тяжелого бремени накопленных проблемных кредитов. Аналитики агентства оценивают проблемные кредиты (включая реструктурированные) на уровне почти 40% от общего объема кредитов банков РФ. Базовый сценарий Standard & Poor's предполагает, что в 2010-2012 годах совокупные потребности в дорезервировании по кредитам в российской банковской системе могут достичь 8,6% валовых кредитов, или почти 45 млрд. долларов США.
В процессе оперативного управления показатели рискованности конкретизируются для каждого вида риска. К интегральным показателям, которые отображают уровень рискованности финансовой деятельности банка, принадлежат: разрыв ликвидности - несоответствие между сроками и суммами активов и обязательств (риск несбалансированной ликвидности); геп — дисбаланс между активами и обязательствами, чувствительными к изменению процентной ставки на рынке на протяжении определенного периода (процентный риск); валютная позиция - разность между суммой активов и обязательств в той самой иностранной валюте (валютный риск); индикатор иммунизации баланса - разрыв между дюрацией активов и дюрацией пассивов банка (рыночный и процентный риски). Связи между прибылью и риском банка формализуются в процессе построения системы аналитических моделей.
Вам не подходит этот диплом? Мы рекомендуем Вам узнать точную стоимость дипломной работы именно по Вашим требованиям.
Другие по теме: